涿州农发行认真开展涉赌涉诈账户风险排查工作_世界速递

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为进一步提升账户服务和管理水平，统筹做好涉诈风险防控与优化账户服务，坚决保障为客户提供便捷优质的账户服务，根据上级行有关部门相关文件要求，农发行涿州支行近期对存量账户开展了涉赌涉诈账户风险排查工作。

该行高度重视此次涉赌涉诈风险专项排查工作，第一时间组织认真学习通知文件，明确工作总体原则，弄懂排查范围，并以此次排查工作为契机，根据文件要求，严格按照“谁开户谁负责”、“谁的用户谁负责”等原则，全面排查账户风险，做到全面覆盖、摸清底数、穿透检查、追本溯源，有效推进排查工作开展。该行重点对同一人为多家企业法定代表人或负责人开立单位账户，或同一人代理多家企业开立单位账户的账户、同一IP操作不同账户企业网银情况进行了排查，均不涉及涉赌涉诈风险。此外，该行账户不存在新开户短期内即跨境使用、资金流转呈分散转入、分散转出等特点、交易备注特征明显，出现某赌博网站名称、英文名、域名或出现“ ”等字样等其他风险结算账户特征和可疑支付行为特征的情形。

经排查，农发行涿州支行所有存量账户不存在涉诈风险。该行将全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，继续加强账户和支付结算管理，把涉赌涉诈风险排查与整治工作落实到工作的每一个环节，依法、合规地开展各项业务。