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电诈揭秘①|5人群聊4个是同事,却被“董事长”骗了40多万元|世界头条

来源:正观新闻 2023-06-08 16:02:06

开栏的话


(资料图)

一段时期以来,电信网络诈骗高发、频发,触目惊心,已成社会一大公害。今年1月,公安部新闻发布会披露:截至2022年11月底,全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起,同比上升5.7%,抓获犯罪嫌疑人数同比上升64.4%。

6月8日起,正观新闻特稿中心联手郑州市公安局反诈中心,通过发生在身边的一个个案例,揭秘诈骗套路,斩断“隐形”黑手,增强反诈意识,守好群众钱袋子,营造全民反诈的良好氛围,坚决打赢反诈防骗攻坚战。

一天午休刚过,某中介公司办公室小娟给出纳小美打来了电话,公司董事长张云要求拉一个公司的QQ群,有急事要办。小美一听是急事,赶紧向小娟提供了自己的QQ号。此时的小美还不知道,自己已经一步步走进诈骗分子设下的圈套。

近年来,冒充身边的熟人进行诈骗的案例层出不穷。近似的人设“面孔”,大笔未到账的金额,面对“领导”的指令、“儿子”的心愿、“顾客”的高价订单,往往使得被害人放松警惕,忘记转账前核实对方身份。而冒充类诈骗的屡屡得逞,也是骗子们利用个人身份信息,塑造一个虚拟人设,作为编织骗局的“脉络”。

据360发布的《年度手机安全报告》报告显示,在2022年,360反诈赔付宝共接到11类诈骗举报,涉案总金额高达2665万元。按照涉案金额统计,其中身份冒充类占比22.1%,位居第三,涉案金额达588.9万元。

《年度手机安全报告》报告

1
夺财“狼人杀”

4月4日下午,小娟把小美拉入了QQ群,群内5人,董事人张云,监事宋石和副总高芳、小美、小娟。而在这5人的群聊中,大家都没有想到,董事长高云是被骗子冒充身份假扮的“董事长”。

“董事长”在QQ群里称公司有一笔款到账,让出纳小美和副总高芳发送开票和收款信息到群里,并发了一张转账截图,让出纳小美和副总高芳查收,随后让二人跟进,到账后通知他。

之后,“董事长”又下指令了。他在QQ群中发了一个对公账号,称有笔42.8万的付款需要打给客户,让高芳安排付款,付款后截屏发给他,让高芳和小娟打客户电话落实以后走转账流程。在经过复核后,小美根据对方提供了银行卡号,便前往银行转账42.8万。在小美转账后,真正的董事长给小美打电话,问为什么有一笔资金转出,这时候小美才知道自己被诈骗报警。

在小美加入的QQ群中,5个人中有4个都是自己的同事,而诈骗分子的头像是董事长的证件照,这也打消了小美的顾虑。

“骗子的高明之处就在于他不会直接联系财务,而是通过人事去联系财务,这样增加了诈骗的成功率。”郑州市公安局反诈宣传员陈海涛告诉正观新闻记者。“如果他直接联系财务,财务肯定不相信,但是如果让公司的人事去通知财务进一个群,说是公司高管吩咐的,这时候财务大多不会设防。”

陈海涛做反诈宣传,受访者供图

2
潜在的安全隐患

伪造一个人的身份,仅仅通过一个QQ号,就能顺利将财务、高管拉入群聊,组建一局夺财“狼人杀”,电信诈骗分子又是如何做到的呢?

陈海涛称,冒充公司高管进行电信诈骗,通常是通过QQ邮箱,诈骗分子首先会收集实施诈骗公司的信息。企业通常会将公司的地址、邮箱、座机放置在企业的官网上,有时候,在介绍领导的一栏中,公司的法人、高管的个人信息或者照片也可以查到。

正观新闻记者查询发现,不少企业将自己的联系邮箱设置为QQ邮箱,而通过QQ号添加人事为好友,也成了简便的联系方法。但有了QQ号并不代表着一切能够顺利进行,诈骗分子会向 QQ邮箱发一封邮件,自称公司的高管,近期有工作安排,请人事处建立一个QQ群,具体拉谁由其定,在建完群之后,仍让人事通过邮箱把群号然后发给诈骗分子。

陈海涛称,骗子刻意提到用邮件回复群号,巧妙地避开了人事与真正高管的接触。这时候诈骗分子就会通过 QQ群号进入到各群,进入群之后就把自己伪装成高管,实施诈骗。

“这时候诈骗分子会发一张假的转账截图到群里,说有一笔进账打到了公司的账户,让财务查看是否到账,又解释说大额转账有延迟或者系统维护,让财务盯着这笔账什么时候到了,给他回复。先提到有一笔账要进到公司账户,这其实也增加一种迷惑性。”

针对此类冒充领导诈骗,反诈宣传员陈海涛提醒称,公司需要加强财务人员培训以及财务管理,完善财务管理制度。此外,大额转账一定要向领导报备,打电话或者当面核实。

3
领导的“回扣”

5月8日,28岁的任欢,在自家的家具店里接到了一个电话,对方自称是同城某学校的教师张强,对方说学校购置一批窗帘,并且说出了订单的详细要求,这些细节让任欢没有想过质疑他的身份。

第二天,电话再次打来,张强让任欢添加一个叫刘宇的微信,随即对方发来了学校定位,告诉任欢学校急需订购一批床铺,明天就要安装到位,但需要任欢先购买,之后他再将购买的钱转给任欢。

赵宇自称是学校领导,他说有一个订货渠道,但他不方便联系,需要任欢作为中间人,给学校供货后,需要给学校领导按照货款的百分比进行回扣。任欢算了笔账,利润空间比较大,她就同意了。

赵宇便给任欢发了来了1个床铺厂家的微信二维码和6个已经支付成功的截图,五笔转账均在10万以上,此外户主名称为学校的名字。赵宇在微信中告诉任欢,钱已经通过对公账户转给了她,但是因为对公账户转到个人账户会有延迟,让任欢等一会,并让任欢先联系床铺厂家,以便尽快发货。

赵宇紧接着发来了一个名为床铺厂家直销的微信名片,添加微信后,床铺厂家就一直催促任欢付款,要不然就不发货。赵宇也在另一头催促任欢尽快发货。此时的任欢夹在两头,没有想到自己已经步入圈套,在一个上午的时间里,进行了6次转账,而任欢再也没有收到赵宇之前的承诺的汇款。这时,任欢才意识到自己被骗了28万。

根据反诈宣传员陈海涛的多年经验,此类诈骗案件,常有诈骗分子冒充军警、学校领导购物对商家进行诈骗。陈海涛提醒,广大商户要注意,接到大额订单时需要保持警惕,正规单位采购,有明确的采购规章制度和流程,凡接到“学校”“消防大队”“军队部门”“政府部门”等单位名义要求采购订货的,务必要认真核实订货人身份和订货事宜。未确定对方身份的,千万不要先垫付定金购买指定商品、不要轻易转账汇款,不要轻易相信来历不明的供货商!

2023年3月,志愿者为公交乘客普及反诈知识。 记者 李焱 图

4
天降的研究生名额

下午一点多,“儿子”添加了年近50岁刘霞的QQ,备注是“张小亮”,刘霞以为是自己正在上大学的儿子。

“小亮”发来消息说,学校有一个课程需要缴费报名。母亲赶紧询问是转到微信还是支付宝。但小亮却说学校不让学生自己报名缴费,需要家长直接到教导处报名缴费。

紧接着,“小亮”就把刘霞拉到了一个QQ群中,并让她和学校教导主任联系,群内只有三人,教导主任、小亮和刘霞。

报名程序就在群内开展,选课、填表、缴费。英语、高数、计算机编程,三门课程需要收费7.5万元。按照教导主任发来的卡号,刘霞没有犹豫便转账过去。

正当以为选课结束时,“儿子”突然告诉她一个“好消息”,如果报6门学科的话,小亮就可以直接保研到985院校,母亲心动了。在刘霞给教导主任说自己要再多选三门课程时,她顺便问了一句,课程怎么这么贵?教导主任解释称,缴费后学校会返还75%的学费。

刘霞算了算价钱,就同意了。教导主任再次发来一张银行卡,她再次转去了7.5万元。时间到了下午该上班的时候,刘霞到了单位,教导主任再次发来信息,还需要缴纳教材费和购买两台苹果电脑,费用共5600元。

刘霞刚转完钱,“小亮”就赶紧告诉刘霞,说自己的老师还有两个名额,可以直接保送清华北大的研究生,机会非常难得,但是需要18万元。前后交了15.56万后,刘霞告诉教导主任,自己真的没钱了,可对方仍然告诉她缴纳的钱将来会返还,让她珍惜现在孩子保研的机会。“小亮”不断催促刘霞,“今天就这两个名额,马上就没了。妈,你就把钱打过来吧,我以后一定好好学习,保送到清华北大读研究生!”而此时的刘霞,再也拿不出钱来了。

当她到了单位,才意识到不对劲,给儿子打去电话,究竟是什么课程能要那么多钱,可真正的儿子却根本不知道此事,刘霞才意识到自己被骗了。

2023年4月 安全教育进校园 新华社图

5
转账务必多方核查真伪

“似曾相识”的面孔,反常奇怪的要求,而他们就是披着熟人外衣的“狼”,目的只有一个——骗钱。

反诈宣传员陈海涛称,除了冒充“儿子”交学费的案件,还有诈骗分子冒充亲人谎称出车祸缴纳医药费、打架斗殴被关进派出所可以私了、购物需要垫付钱等案件。近日,一名女士小雅报警称,自己接到朋友微博账号发来的消息,让小雅帮对方垫付在某平台购物的货款,小雅没有多想就转了账,而当她事后打电话询问朋友时,对方却说是没有此事,小雅一时大意被骗4万元。

反诈宣传员陈海涛称,诈骗分子会通过非法渠道,获取受害人的通讯录或社会关系信息,使用受害人熟人或子女老师的姓名和照片包装社交账号,并添加受害人为好友。诈骗分子会以受害人领导、熟人的身份对受害人嘘寒问暖,或者主动提出可以帮助受害人,取得受害人信任。最后,诈骗分子会以有事不方便出面等理由要求受害人代为转账,并以时间紧迫、机会难得等借口催促转账,从而达到诈骗的目的。

针对此类冒充熟人的骗局,需要多方核实查证真伪,在接到自称领导、熟人转账的要求时,务必通过电话、视频或当面核实确认,不要轻易转账。如遇到自称领导、朋友添加好友或被拉入陌生群聊时,一定要多方确认对方身份。如有无法辨别的情形或因碍于面子一时无法核实辨别真伪的,要进一步提高警惕,第一时间向身边朋友、家人或警方求助。(文中受害者均为化名)

正观新闻记者 程子鑫

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